东方财富证券淮安淮海北路证券营业部“投教进百校”系列——走进江苏海洋大学

2025年6月7日，东方财富证券投资者教育基地走进江苏海洋大学向23级和24级金融系约140位师生举办了一场以“拥抱新时代金融科技—智能投顾与互联网金融新变革”为主题的专题讲座，主讲人徐瑾深入解读了金融科技领域的前沿动态，剖析了智能投顾的发展脉络与应用实践，并分享了东方财富证券在金融科技领域的创新成果—妙想投研助理。

主讲人首先带来金融科技方面知识点，金融科技是金融与科技深度融合的产物，依托大数据、云计算、人工智能、区块链等技术，推动金融服务向智能化、数字化、普惠化转型。从发展历程看，金融科技历经三个阶段，包括萌芽阶段、成长阶段及成熟阶段。同时主讲人进一步指出了其相较于传统金融的不同点，金融科技突破物理网点限制，而智能投顾则通过算法为投资者提供个性化资产配置建议，显著提升服务效率与覆盖面。

紧接着主讲人带来智能投顾方面的知识点，智能投顾是通过算法与 AI 技术，基于投资者风险偏好、投资目标等数据，提供自动化投资组合管理服务。其核心优势包括低成本与低门槛以及个性化与高效性。同时主讲人向现场同学们指出其风险与挑战，包括智能投顾仍面临技术风险（算法偏差、数据泄露）、监管风险（合规框架待完善）与市场风险（策略适应性不足），需通过技术迭代与监管协同逐步化解。

第三部分主讲人向现场同学们讲解了互联网金融行业的发展全景。其中2024年我国互联网金融市场规模超万亿元，形成全方位的多元业态。主讲人进一步将传统金融与互联网金融进行对比，指出了前者依赖物理网点，流程繁琐；后者通过 APP 等工具实现了 7×24 小时服务等。

最后一部分主讲人向现场同学们介绍了妙想投研助理，重点包括模型优势、产品亮点及行业痛点等。同时本次活动主讲人进一步进行了沪深北交易所宣传等工作，帮助同学们更全面的认识金融市场。

本次活动聚焦金融科技前沿，展现了智能投顾与互联网金融如何通过技术赋能，推动行业向高效化、普惠化演进。未来东方财富证券投资者教育基地将持续走进学校开展投资者教育活动，为公众呈现更加丰富的金融知识。

东方财富证券投资者教育基地

2025年6月9日